【老後に向けた第一歩】楽天証券のiDeCo口座開設手順を紹介します

資産運用

 

iDeCoに興味はあるんだけど、口座開設に手間がかかりそうで……。

カズユナ
カズユナ

楽天証券でiDeCo口座を開設した手順を紹介しますね。開設までに時間はかかりますが、手順は難しくないですよ。

 

本記事では、会社員である管理人の経験をふまえて、楽天証券でのiDeCo口座開設開設手順を紹介します。

 

こんな方におすすめです。

✔️ 楽天証券でiDeCoの口座を開設しようと検討している方
✔️ iDeCoの口座開設手順を知りたい方
✔️ 会社員でiDeCoを始めようと検討している方

 

 

カズユナ
カズユナ

本手順は申請書類を用いた手順を紹介します。対象者は下記となります。

 

 

 申請書類の対象者

① 被保険者2号(会社員、共同組合員)の方

② 他社iDeCoを楽天証券へ移管する方

③ iDeCo +で始める方

 

iDeCo+ってなんだろう?

カズユナ
カズユナ

「iDeCo加入済みの従業員が拠出する掛金に追加して、事業主が掛金拠出できる制度」ですね。

①のみ新規加入者ってことだね。

カズユナ
カズユナ

そうですね。それでは手順を見ていきましょう!

 

①加入者情報の入力

 

楽天証券のウェブサイトから加入者情報を入力します。

 

資料請求完了後、楽天証券から申込書類一式が届きます。

 

申込書類にはiDeCoの概要や商品の選び方などがまとめられた冊子がついていました。初心者に向けた優しい作りだなと感じました。

 

DeCo加入を検討している段階でも、冊子目当てでi申し込むのもありですね。無料ですし。

 

②申込書類に必要事項を記載

 

申込書類には加入者本人が記載する箇所と、勤務先担当者が記載する箇所があります。

加入者が記載する項目は下記4つです。

 

  1. 氏名
  2. 基礎年金番号
  3. 掛金の給付方法(給与天引き or 個人払い)
  4. 掛金額(5,000円から1,000円単位で記入)

 

基礎年金番号は年金手帳に書かれてあるよね。

カズユナ
カズユナ

事前に用意しておくとスムーズですね。勤務先の担当部署に問い合わせるのもありですね。

 

 

③勤務先に書類提出

 

加入者本人が記載する箇所へ記入後に、勤務先担当者へ提出します。

 

大きな企業であれば担当者も慣れていると思いますが、そうでない場合は申請前に話を通しておくと良いですね。

 

勤務先に「事業所番号」や「企業年金などの加入状況」などを記載してもらいます。

 

記入に不備や誤りがないか念のため確認しておきましょう。

 

カズユナ
カズユナ

管理人の場合は、フリガナに不備があり再提出となりました。勤務先に記載してらもう欄も要チェックです。

 

 

④楽天証券へ申し込み書類を返送

 

提出書類が一通り確認出来たら、返送用封筒を使って楽天証券へ返送します。

 

口座開設には1~2ヵ月程度必要です。

 

結構時間がかかるんだね。

カズユナ
カズユナ

書類に不備があると再提出となり、さらに遅くなってしまいます。提出前によく確認しましょう。

 

加入審査が完了すると、下記書類が届きます。

 

  1. 個人型確定拠出年金確認通知書
  2. 口座開設のお知らせ
  3. コールセンター/インターネットパスワードの設定のお知らせ

 

大切に保管しておくとともに、3.を用いて初期設定を行ないましょう。

 

楽天証券の場合は、他金融商品同様、同じサイトからiDeCo口座も確認できるんだったね。

カズユナ
カズユナ

楽天証券口座の上部メニューから確認できますよ。同じサイトなので便利です。

 

補足

 

被保険者1号(自営業、学生等)の方、被保険者3号(専業主婦・主夫)の方は、ウェブサイトから申し込み情報を入力します。

 

申請書類の到着を待つ必要が無いため、会社員よりも早く開設できます。

 

 

勤務先への提出が必要だけど、手順としては難しくないね。早速、楽天証券で申し込んでみるよ。

カズユナ
カズユナ

iDeCoの口座開設には時間がかかります。加入を検討している方は、まずは資料請求から始めてみてはいかがでしょうか。

 

 

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